Mang đến sự an tâm tài chính cho gia đình bạn, bằng ngôn ngữ dễ hiểu.

Nói đơn giản thì 7702 là một hướng tích lũy tài chính dài hạn dưới luật thuế Mỹ. Nhiều gia đình tìm hiểu hướng này khi muốn chuẩn bị cho hưu trí, quỹ học cho con, hoặc tạo thêm một lớp an tâm tài chính cho tương lai mà muốn có quyền lợi về thuế.

Một trong những lý do nhiều người để ý tới 7702 là vì họ không rành stock, không muốn tiền của mình lên xuống quá mạnh theo market, và muốn có một hướng đi đỡ phải tự lo hơn.

Wendy cũng nói thẳng luôn — đây không phải hướng bỏ vô vài năm rồi rút ra liền. Nó phù hợp hơn với người nhìn dài hạn, thường từ 15 tới 20 năm trở lên. Và vì đây là một hướng tài chính có cơ chế vận hành và quản lý rủi ro riêng, nên chi phí thường sẽ cao hơn 401k hay IRA. Nhưng chi phí thấp chưa chắc lúc nào cũng đồng nghĩa với giá trị tốt hơn. Nhiều gia đình chấp nhận mức chi phí đó vì họ muốn đổi lấy một hướng đi ổn định hơn và đỡ phải lo market nhiều hơn. Còn nếu mục tiêu của bạn là ngắn hạn hoặc chỉ ưu tiên phí thấp, thì có thể bạn sẽ hợp với một lựa chọn khác hơn.